최근 미국에 플래티넘 코퍼레이션 은행(Platinum Corporation Bank)이라는 이름을 사용한 사기가 확산되고 있습니다. 이 사기는 COT 코드라는 가짜 수수료를 요구하여 피해자로부터 6800달러라는 거액을 갈취하는 전형적인 선불수수료 사기 수법입니다. 실제로는 존재하지 않는 은행과 허위 코드를 이용해 피해자를 속이는 악질적인 범죄행위로, 이미 전 세계적으로 수억 달러의 피해가 보고되고 있습니다. SEC의 플래티넘 관련 사기 경고를 통해서도 이러한 금융사기의 심각성을 확인할 수 있습니다.
COT 코드 사기의 실체와 위험성
COT 코드는 Cost of Transfer의 줄임말로, 사기꾼들이 피해자로부터 돈을 갈취하기 위해 만들어낸 허위 개념입니다. 정상적인 국제송금에서는 SWIFT 코드나 라우팅 번호만 필요하며, 별도의 COT 코드는 절대 요구되지 않습니다. 은행 전문가들과 법률 전문가들은 COT 코드 자체가 존재하지 않는다고 단언하고 있으며, 이를 요구하는 모든 상황을 사기로 분류하고 있습니다. 실제 미국 내 송금 수수료는 보통 20달러 내외이며, 6800달러라는 거액을 요구하는 것은 명백한 사기 행위입니다.
- 정상적인 국제송금은 SWIFT 코드와 계좌번호만 필요하며 추가 수수료 코드는 불필요합니다
- 실제 송금 수수료는 보통 20-50달러 수준으로 수천 달러를 요구하는 것은 사기입니다
- COT 코드를 요구하는 모든 사이트나 연락처는 100% 사기로 간주해야 합니다
- 합법적인 은행은 절대로 선불 수수료를 요구하지 않으며 모든 비용은 투명하게 공개됩니다
플래티넘 관련 사기 사건들의 실제 피해 사례
플래티넘이라는 이름을 사용한 사기는 이미 수차례 적발된 바 있습니다. 가장 대표적인 사례는 2016년 미국 법무부가 기소한 플래티넘 파트너스 사건으로, 10억 달러 규모의 헤지펀드 사기 사건이었습니다. 미국 법무부의 플래티넘 파트너스 기소 발표에서 확인할 수 있듯이, 플래티넘이라는 브랜드 자체가 사기꾼들이 선호하는 이름입니다. FTC는 또한 플래티넘 신용카드 사기로 750만 달러의 합의금을 받아낸 바 있으며, 이는 플래티넘 브랜드를 악용한 사기의 전형적인 사례입니다.
| 사기 유형 | 피해 규모 | 주요 수법 |
|---|---|---|
| 플래티넘 파트너스 헤지펀드 | 10억 달러 | 자산 과대평가 및 투자자 기만 |
| 플래티넘 신용카드 사기 | 750만 달러 | 가짜 신용카드 판매 |
| 플래티넘 은행 사기 | 수백만 달러 추정 | COT 코드 및 허위 송금 |
| 플래티넘 브로커 사기 | 미공개 | 투자 사기 및 선불 수수료 |
선불수수료 사기의 전형적인 5가지 수법
선불수수료 사기는 전 세계적으로 매년 수억 달러의 피해를 발생시키는 악질적인 범죄 유형입니다. 이러한 사기는 피해자에게 큰 이익이나 상금을 약속하면서 먼저 수수료나 세금을 지불하라고 요구하는 방식으로 진행됩니다. 사기꾼들은 정부 기관, 은행, 또는 유명 기업을 사칭하여 공식적인 문서와 인장을 위조해 신뢰성을 높이려 합니다.
워싱턴 주 법무부의 선불수수료 사기 경고에 따르면, 이러한 사기의 90%가 과대청구된 계약서나 허위 송금과 관련이 있습니다. 피해자들은 처음에는 작은 금액을 요구받지만, 점차 더 큰 금액을 요구받게 되며, 결국 약속된 돈이나 상품을 받지 못하게 됩니다.
가짜 은행 웹사이트 식별법과 대응 방안
플래티넘 코퍼레이션 은행과 같은 가짜 은행들은 정교한 웹사이트를 만들어 피해자를 속입니다. 이들 사이트는 실제 은행처럼 보이지만, 여러 가지 허점이 있습니다. 우선 정당한 금융기관이라면 반드시 해당 국가의 금융감독기관에 등록되어 있어야 하며, 영국의 경우 FCA, 미국의 경우 FDIC 등에서 확인이 가능해야 합니다.
가짜 은행 사이트의 특징으로는 보안 연결이 제대로 되지 않거나, 연락처 정보가 불분명하거나, 과도한 수익률을 약속하는 등의 비현실적인 조건들이 있습니다. 미국 소비자금융보호청의 사기 대응 가이드에서 제시하는 바와 같이, 의심스러운 금융기관과 거래하기 전에는 반드시 규제기관에서 라이선스 확인을 해야 합니다.
사기 피해 예방을 위한 실질적 대응 전략
사기를 예방하기 위해서는 몇 가지 기본 원칙을 지켜야 합니다. 첫째, 돈을 받기 위해 먼저 돈을 지불하라는 모든 요구는 사기라고 생각해야 합니다. 둘째, 알지 못하는 사람이나 기관에는 절대로 송금하지 않아야 합니다. 셋째, 급하게 결정을 내리라고 압박하는 상황에서는 한 발 물러서서 신중히 판단해야 합니다.
만약 이미 사기를 당했다면 즉시 은행에 연락하여 거래 중단을 요청하고, FBI의 인터넷 범죄 신고센터(IC3.gov)나 해당 국가의 사기 신고 기관에 신고해야 합니다. 영국 FCA의 송금 사기 대응 가이드와 같은 공식적인 자료를 참고하여 적절한 대응 조치를 취하는 것이 중요합니다. 또한 이러한 사기 정보를 주변 사람들과 공유하여 추가 피해를 예방하는 것도 중요한 사회적 책임입니다.
